Permudah Capai Investment Goals, Investor Diminta Pahami Tiga Hal Ini

IDXChannel - Aktivitas berinvestasi kini menjadi salah satu tren di kalangan muda, sekaligus menjadi angin segar bagi industri keuangan dan perekonomian secara keseluruhan.

Namun demikian, meski telah menjadi tren, pemahaman yang memadai terkait dasar-dasar berinvestasi masih menjadi menjadi tantangan bagi seorang investor, terutama bagi kalangan pemula.

Salah satunya dengan memahami secara seksama dan konsisten terhadap capaian keuangan (financial goals) yang ingin dicapai, mulai dari tujuan investasi (investment goals), nominal yang akan diinvestasikan serta jangka waktu investasi yang diinginkan.

"Saat menentukan financial goal pada Investment Goals, nasabah perlu mengetahui minimum tiga hal, yaitu tujuan investasi, nominal yang diinvestasikan dan jangka waktu investasi," ujar Executive Vice President of Wealth Management PT Bank Central Asia Tbk (BCA), Indrawan B, dalam keterangan resminya, pekan lalu.

Indrawan mencontohkan, bahwa untuk mencapai goals dengan lebih mudah, nasabah dapat memanfaatkan jenis investasi berkala saat bertransaksi, agar dapat disiplin dalam mengalokasikan investasi.

Guna membantu kemudahan dalam berinvestasi tersebut, menurut Indrawan, pihaknya saaat ini telah juga menyediakan tools Investment Goals di
fitur Welma pada aplikasi myBCA, sebagai salah satu solusi terbaru dari Perseroan.

Melalui Investment Goals tersebut, nasabah pengguna fitur Welma dapat merencanakan tujuan yang ingin dicapai melalui investasi, mulai dari dana pensiun, pendidikan, properti, liburan, kendaraan, pernikahan, dan lainnya.

"Di BCA, kami terus berinovasi untuk menghadirkan solusi investasi yang memudahkan dan bermanfaat bagi nasabah. Investment Goals
ini memang dirancang untuk membantu nasabah merencanakan dan mengelola investasinya dengan lebih sistematis, sesuai dengan tujuan finansial yang ingin dicapai," ujar Indrawan.

Melalui fasilitas Investment Goals, nasabah MyBCA dapat mengalokasikan investasi secara optimal, serta memberikan gambaran cara untuk mencapai tujuan investasinya.

Selain itu, nasabah juga dapat menggunakan panduan Investment Goal yang tersedia atau dapat menentukan sendiri pilihan produk yang ada. 
"Metode panduan investasi ini dapat membantu mengalokasikan Reksa Dana ke berbagai kelas aset. Sedangkan untuk kebutuhan yang lebih fleksibel, dapat memanfaatkan metode pilihan produk sendiri," ujar Indrawan.

Dengan menggunakan Investment Goals, Indrawan menjelaskan, nasabah dapat menikmati sejumlah kemudahan, seperti tampilan grafik yang memberikan gambaran performa portofolio Vs target investasi, sehingga mempermudah dalam memahami dan memantau progress portofolio.

Jika terjadi perubahan, nasabah juga dapat menyesuaikan goal ataupun pembelian Reksa Dana secara berkala yang ditentukan sebelumnya.

"Kami melihat kebutuhan investasi masyarakat yang terus meningkat dan tingginya minat investasi dari kinerja bisnis wealth management BCA yang mencatatkan pertumbuhan danakelolaan investasi lebih dari 30 persen secara YoY per Desember 2024," ujar Indrawan.

Ke depan, lanjut Indrawan, pihaknya akan terus menghadirkan inovasi dalam layanan wealth management yang semakin solutif dan dapat
membantu lebih banyak nasabah dalam mencapai tujuan finansial yang diinginkan.

"Sebagai bagian dari upaya BCA dalam meningkatkan kemudahan bagi nasabah dengan mengemas nama fitur secara fungsional, mulai tanggal 23 April 2025 nama fitur Welma di myBCA akan berubah menjadi fitur 'Investasi' di myBCA," ujar Indrawan.

(taufan sukma)